신한금융지주, 2023년 순익 4.3조원…전년 대비 6.4% 감소

신한금융지주회사는 2023년 연결 기준 당기순이익 4조 3,680억원을 기록, 전년 대비 6.4% 감소했다고 발표했습니다. 영업이익은 견조하게 증가했지만 자영업자/소상공인 대상 상생 금융 지원 확대, 대체투자자산 평가손실, 부동산 PF 시장 연착륙을 위한 선제적 충당금 적립 등 일회성 비용 증가가 순익 감소의 주요 원인으로 분석됩니다.

Why it matters

이번 실적 발표는 국내 대표 금융지주사인 신한금융지주의 경영 성과를 보여주는 중요한 지표입니다. 특히, 금리 인상과 경기 둔화, 부동산 PF 부실 우려 등 불확실한 경제 상황 속에서 신한금융그룹이 어떠한 전략으로 대응하고 있는지를 가늠할 수 있는 척도입니다.

The big picture

국내 금융 시장은 고금리, 고물가, 고환율의 3고 현상과 부동산 PF 부실 우려 등으로 불확실성이 높아지고 있습니다. 이러한 어려운 경영 환경 속에서 신한금융지주는 안정적인 이자 이익 증가와 함께 비이자이익 부문의 성장을 통해 견조한 실적을 달성했습니다.

Details

• 그룹 핵심이자이익은 이자자산 증가 및 시장금리 상승에 따른 순이자마진 개선으로 전년 대비 2.1% 증가했습니다.
• 그룹 비이자이익도 수수료이익 개선 및 전년도 급격한 금리 상승에 따른 유가증권 손실 소멸 효과 등으로 전년 대비 51.0% 증가했습니다.
• 신한은행, 신한카드, 신한투자증권, 신한라이프생명보험, 신한캐피탈의 순이익은 각각 전년 대비 0.7%, 3.2%, 75.5%, 5.1%, 0.2% 증감했습니다.
• 그룹의 해외 부문 손익은 5,638억원으로 전년 대비 소폭 감소했으나, 그룹 손익에서 차지하는 비중은 전년 대비 0.8%p 증가한 12.9%를 기록했습니다.
• 신한금융지주는 2024년에도 분기 배당 정례화, 자사주 매입 및 소각 규모를 분기별로 검토할 예정이며, 안정적인 자본 여력을 바탕으로 다양한 자본 정책을 통해 주주 가치 제고를 위한 노력을 지속할 계획입니다.

By the numbers

• 연결 기준 당기순이익: 4조 3,680억원 (전년 대비 6.4% 감소)
• 핵심이자이익: 전년 대비 2.1% 증가
• 비이자이익: 전년 대비 51.0% 증가
• 그룹 BIS 자기자본비율: 15.98%
• 보통주자본비율(CET1 비율): 13.17%
• 그룹 글로벌 부문 손익: 5,638억원 (전년 대비 소폭 감소)
• 그룹 글로벌 부문 손익 비중: 12.9% (전년 대비 0.8%p 증가)

What they’re saying

• 증권 분석가: "신한금융지주는 어려운 경제 환경 속에서도 견조한 실적을 달성했습니다. 특히, 핵심 이자 이익과 비이자 이익의 성장이 돋보입니다. 다만, 부동산 PF 부실 우려에 대한 선제적인 대응이 필요하며, 향후 금리 인하 시점을 기점으로 실적 변동성이 확대될 가능성도 있습니다."
• 경제 연구소: "신한금융지주의 실적은 국내 금융 시장의 현황을 반영하고 있습니다. 금리 인상과 경기 둔화 속에서도 안정적인 수익 구조를 유지하고 있으며, 향후 금융 시장의 변동성에 대비한 리스크 관리 능력이 중요해질 것입니다."

Key pages

• 개요 (p. 7): 회사 개요 및 주요 사업 내용
• 영업의 현황 (pp. 46-49): 2023년 경영 실적 분석 및 2024년 경영 전략
• 재무에 관한 사항 (pp. 133-714): 연결 및 별도 재무제표, 주석

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Disclaimer

본 답변은 신한금융지주회사가 공시한 사업보고서를 기반으로 작성되었습니다. 다만, 사업보고서에 기재된 내용은 회사의 자체적인 판단 및 추정에 근거한 것이므로 실제 결과와 다를 수 있습니다. 또한, 본 답변은 투자 권유를 목적으로 작성된 것이 아니며 투자 결정은 투자자 본인의 판단에 따라 신중하게 이루어져야 합니다.