헌팅턴 뱅크셰어즈, 2023년 순이익 20억 달러, 전년 대비 13% 감소

헌팅턴 뱅크셰어즈는 2023년 순이익이 20억 달러로 전년 대비 2억 8,700만 달러, 13% 감소했다고 발표했다. 주당 순이익은 1.24 달러로 전년 대비 14% 감소했다. 헌팅턴은 2023년 은행 부실 사태로 인한 FDIC 특별 부과금과 인력 효율화 관련 비용 증가가 순이익 감소에 영향을 미쳤다고 밝혔다.

Why it matters

헌팅턴 뱅크셰어즈는 미국 중서부 지역을 중심으로 사업을 영위하는 주요 지역 은행이다. 헌팅턴의 실적은 미국 은행 업계의 전반적인 건전성을 나타내는 지표로 여겨진다. 이번 실적 발표는 2023년 은행 부실 사태와 경기 침체 우려가 은행 업계에 미치는 영향을 보여주는 사례로 주목받고 있다.

The big picture

• 미국 경제는 인플레이션과 금리 인상, 지정학적 불안정 등의 어려움 속에서도 성장세를 이어가고 있지만, 경기 침체 우려가 커지고 있다.
• 은행 업계는 금리 인상으로 인한 순이자마진 증가 혜택을 누리고 있지만, 대출 부실 증가 가능성과 규제 강화 움직임에 직면해 있다.
• 헌팅턴은 2023년 은행 부실 사태와 관련된 일회성 비용 증가로 순이익이 감소했지만, 견조한 예대마진 성장과 자산 건전성을 유지하고 있다.

Details

순이자이익: 2023년 순이익은 54억 달러로 전년 대비 3% 증가했다. 이는 대출 및 리스, 투자 증권 수익률 증가와 평균 이자수익 자산 83억 달러(5%) 증가에 힘입은 것이다.

대손충당금: 2023년 대손충당금은 4억 200만 달러로 전년 대비 39% 증가했다. 이는 대출 및 리스 증가와 현재 거시경제 환경을 반영한 대손충당금 적립률 증가에 따른 것이다.

영업외수익: 2023년 영업외수익은 19억 달러로 전년 대비 3% 감소했다. 이는 대출 판매 이익 감소, 고객 예금 및 대출 수수료 감소, 모기지 뱅킹 수익 감소, 인력 효율화 관련 일회성 비용 증가 등에 따른 것이다.

영업외비용: 2023년 영업외비용은 46억 달러로 전년 대비 9% 증가했다. 이는 FDIC 특별 부과금 2억 1,400만 달러와 인건비 증가에 따른 것이다.

By the numbers

• 순이익: 20억 달러 (전년 대비 13% 감소)
• 주당 순이익: 1.24 달러 (전년 대비 14% 감소)
• 순이자마진: 3.19% (전년 대비 0.06%p 감소)
• 총자산: 1,894억 달러 (전년 대비 4% 증가)
• 대출 및 리스: 1,220억 달러 (전년 대비 2% 증가)
• 예금: 1,700억 달러 (전년 대비 3% 증가)
• CET1 자본 적정성 비율: 10.25% (전년 대비 0.89%p 증가)

What they’re saying

• 은행 업계 분석가: 헌팅턴의 실적은 전반적으로 예상치에 부합했으며, 견조한 순이자마진 성장과 자산 건전성을 유지하고 있다고 평가할 것이다. 하지만, 경기 침체 가능성과 규제 강화 움직임에 대한 우려를 제기할 것이다.
• 투자자: 헌팅턴의 주가는 은행 부실 사태와 경기 침체 우려로 인해 압박을 받고 있지만, 장기적인 성장 가능성을 고려해 투자를 유지할 것이다.
• 규제 당국: 헌팅턴의 자본 적정성과 리스크 관리 시스템을 면밀히 감시하고, 필요한 경우 추가적인 자본 확충을 요구할 것이다.

Key pages

• p. 7: 헌팅턴의 사업 개요.
• pp. 27-31: 헌팅턴의 ESG 경영 현황.
• pp. 33-39: 헌팅턴이 직면한 주요 리스크 요인.
• pp. 53-84: 2023년 헌팅턴의 경영 실적 분석.
• p. 97: 부문별 순이익 및 주요 성과 지표.

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Disclaimer

위 답변은 헌팅턴 뱅크셰어즈가 공시한 10-K 보고서를 바탕으로 작성되었으며, 답변의 정확성을 보장하지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 해당 보고서를 직접 검토하고 전문가와 상담하는 것이 중요합니다. 또한, 향후 경제 상황 및 규제 환경 변화에 따라 실제 결과는 예상과 다를 수 있습니다.