DGB금융지주, 상반기 순이익 3,098억원 기록...건전성 지표는 다소 악화

DGB금융지주가 2023년 상반기 연결 기준 3,098억원의 순이익을 달성하며 견조한 실적을 이어갔습니다. 하지만 NIM(순이자마진) 하락과 연체율 및 고정이하여신 증가 등으로 건전성 지표는 다소 악화되었습니다. DGB금융지주는 국내외 경기 불확실성 지속, 고금리 상황 및 부동산 경기 침체 등 어려운 경영 환경 속에서도 핵심 사업 기반 강화, 미래 수익 기반 확보, 비가격 경쟁력 제고 등을 통해 실적 방어에 성공했습니다.

Why it matters

DGB금융지주의 상반기 실적은 국내 금융업계의 현 상황을 잘 보여줍니다. 고금리 환경 지속으로 수익성은 개선되었지만, 경기 둔화 우려와 부동산 PF 시장 침체 등으로 자산 건전성에 대한 우려가 커지고 있습니다. DGB금융지주의 하반기 실적은 이러한 불확실한 경제 상황 속에서 금융그룹이 어떻게 대응해나갈지 가늠하는 척도가 될 것입니다.

The big picture

국내 금융업계는 고금리 환경 속에서 양호한 수익성을 이어가고 있지만, 경기 둔화와 부동산 PF 부실 등의 불확실성이 커지고 있습니다. DGB금융지주는 디지털 전환과 해외 시장 진출, 신사업 발굴 등을 통해 미래 성장 동력 확보에 힘쓰고 있으며, 지역 중소기업 지원과 서민금융 활성화 등 사회적 책임에도 적극적으로 나서고 있습니다.

Details

대구은행: 2023년 상반기 당기순이익 2,504억원 (별도 기준 2,406억원), 영업이익 3,152억원 (별도 기준 3,021억원)을 기록. NIM은 2.04%, ROA는 0.72%, ROE는 10.18%를 기록. 고정이하여신비율은 0.58%, 연체비율은 0.50%, BIS비율은 17.65%.
하이투자증권: 2023년 상반기 연결 기준 영업수익 14,833억원 (전년 동기 대비 42.4% 증가), 별도 기준 14,470억원 (전년 동기 대비 44.4% 증가) 기록. 연결 기준 당기순이익은 291억원 (전년 동기 대비 54.8% 감소), 별도 기준 336억원 (전년 동기 대비 50.3% 감소). 자산관리영업, 주식 위탁매매영업, 기업금융 부문에서 견조한 실적.
DGB생명보험: 2023년 상반기 영업이익 493억원, 당기순이익 401억원 달성. 총자산은 5조 7,733억원. 수입보험료는 전년 동기 대비 15% 감소한 4,251억원. ROA는 1.4%, ROE는 15.5% 기록.
DGB캐피탈: 2023년 상반기 연결(별도) 기준 당기순이익 43,577(45,871)백만원, 영업이익 55,343(57,942)백만원 달성. 총자산이익률은 1.84%, 자기자본이익률은 14.02%. 조정자기자본비율은 15.53%, 고정이하채권비율은 1.22%, 연체채권비율은 2.20%.
하이자산운용: 2023년 상반기 수탁고 10조 4,436억원 기록. 당기순이익은 2,583백만원 (전년 동기 대비 3.4% 증가), 최소영업자본비율은 487.69% (전년 동기 대비 2.0%p 감소).

By the numbers

연결 기준 지배주주지분 누적순이익: 3,098억원
ROA: 0.68%
ROE: 10.94% (2022년 말 기준 IFRS17 적용 시 재계산하면 10.81%)
연결 기준 BIS총자본비율 (바젤Ⅲ): 14.13%
원화유동성비율: 575.81% (별도 기준)
부채비율: 35.76% (별도 기준)
이중레버리지비율: 123.50% (별도 기준)

What they’re saying

금융 전문가: "DGB금융지주는 상반기에 견조한 실적을 달성했지만, 하반기에는 부동산 PF 부실 가능성 등 불확실성이 커지고 있어 리스크 관리에 집중해야 할 것입니다."
투자 전문가: "DGB금융지주는 높은 배당 수익률을 기대할 수 있는 금융주입니다. 하지만 금융당국의 규제 강화와 금리 인상에 따른 조달 비용 증가 등은 투자 시 고려해야 할 부분입니다."

Key pages

개요 (p. 6): 회사의 법적 상업적 명칭 및 설립일자 등 기본 정보.
사업의 내용 (pp. 23-93): DGB금융지주의 사업 개요 및 각 자회사의 사업 현황, 산업 동향, 경쟁 환경, 경영 전략 등 상세 정보.
연결재무제표 (pp. 97-216): DGB금융지주의 연결 재무 상태, 연결 포괄손익, 연결 자본변동, 연결 현금흐름 등 재무 정보.

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Disclaimer

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